As vendas são o momento mais desejado por qualquer empreendedor. É um momento mágico onde a proposta da empresa se transforma em resultado. Porém, venda bem feita é a venda recebida.Hoje vou falar contigo a respeito de um controle muito importante e vital para a saúde financeira da empresa. O controle do contas a receber. A qualidade do contas a receber começa na avaliação do cadastro dos clientes para a liberação de crédito. A avaliação de risco de crédito de cada consumidor é importante mesmo que se trate de bons pagadores, pois a situação financeira desses clientes pode ter mudado e eles podem apresentar dificuldades com todas as parcelas futuras. Cuide no momento da venda para discriminar corretamente os produtos, a forma de pagamento, os prazos, condições e formas de entrega, cuide para coletar a assinatura do cliente dando aceite as mercadorias. Gere documentos para a fatura, como nota fiscal, contrato de venda a prazo, nota promissória, entre outros. Tudo isso pode ser necessário no futuro para a cobrança dos valores. Utilize meios de cobrança eficazes, por exemplo, boletos bancários, que podem ser de cobrança simples, ou registrados, para a cobrança de juros e protesto. Dê preferência ao recebimento com cartões, a liquidez é certa. O recebimento por meio de deposito bancário também é interessante, por não ter taxas, mas depende muito da vontade do cliente. E para os recebimentos por meio de cheques, tenha cautela, o risco é grande. O ideal é que você tenha na empresa um bom sistema de gestão financeira, ou então uma planilha em excel. Mas o que verdadeiramente importa é que ambos estejam rigorosamente atualizados, com os dados cadastrais completos e os valores para a cobrança com as parcelas e os vencimentos corretos. Criar uma rotina padronizada de cobranças dá mais agilidade e eficiência ao processo. Crie um passo a passo, quais as etapas e as formas de comunicação, as palavras a serem utilizadas, os meios de contato, todo esse cuidado pode melhorar muito os resultados das cobranças. O relatório de contas a receber deve ser conferido periodicamente. Veja se a equipe está respeitando os padrões de cobrança definidos. E lembre-se você tem que fazer a cobrança dos valores em atraso sempre. O cliente vai pagar primeiro aquele que lhe cobrar primeiro. Entre em contato, veja se algum imprevisto aconteceu, disponha-se a negociar se for o caso, mas não deixe o tempo da conta vencida avançar sem um contato de cobrança. Crie estatísticas do seu contas a receber, como por exemplo, contas a receber em 30, 60, 90, 120 dias, contas vencidas a 30, 60, 90, 120 dias. Não deixe de considerar e monitorar a taxa de inadimplência. Recorra a assessoria jurídica, se for o caso para a tentativa de cobrança de contas que não puderam ser negociadas diretamente pelo financeiro da empresa. Valorize os clientes que pagam em dia, dê a eles brindes, reconhecimento, condições especiais. Crie campanhas de antecipação de recebimento em troca de algum bônus, deixe claro a seus clientes que uma relação com pagamentos em dia promove benefícios para ambos os lados. Por último. O caixa é o oxigênio da empresa. Uma empresa não quebra por falta de lucro e sim por falta de caixa. Organize o seu fluxo de caixa. Para organizar o seu fluxo de caixa obrigatoriamente você terá que organizar perfeitamente o contas a pagar e o contas a receber da empresa. Zele pela saúde financeira da sua empresa. Robson Pezzini
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